基金回报率 基金回报率怎么计算

　　在投资过程中，我们会发现回报率是一个经常被提到的词，通常指的是投资的回报能力。基金的一般回报率是多少？怎么算？基金的管理费和托管费是怎么算的？余额宝？预期年化收入翻倍卡是多少怎么用？想要了解更多可以看下

　　资金回报率是什么？资金回报率简单来说无非就是赚了多少钱么，将基金一定时间内的年华收益假定为总收益，这是衡量基金过去表现的基本方法。总回报分两个地方，一个是收益回报基金在一定时期内收到的分红和利息的收入二是资本回报率反应基金持有的股票和债券的波动。

　　基金回报率怎么算？总回报的两个来源，一收益回报一定期限内收到的分红和，二是资本回报反映基金持有。要知道基金的净资产值，这是计算总收益的依据。总回报是单位基金在此期间净资产值的增长率。基金的净产值是在某个时间点总市值减去负债的余额，代表持有人的权益，单位基金资产净值，就是每个基金单位所代表的净值。

　　单位基金净资产值=（总资产-总负债）/基金单位总数

       总资产指基金拥有的全部资产，包括投资的股票债券以及银行存款和其他有价值的证券；总负债就是基金运营融资中形成的负债，包括应付的各种费用和利息。基金单位总数是发行时的基金单位总数。

　　按照公允价格计算基金资产的过程就是对基金的估值，是计算净值的关键。随着基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格发生变化，单位基金的净资产值必须在每个交易日重新计算。每周至少公布一次，开放式基金净值每个交易日公布一次。

　　估值方法很重要。例如，一只基金（如股票）拥有的上市证券股票，按估值日在证券证券交易所上市的市场价格（平均价格或收盘价）进行估值。根据平均估值，基金净资产值的变化受股价波动的影响较小。目前封闭式基金和少数开放式基金以均价估值，而大多数开放式基金以收盘价估值。新颁布的《基金信息披露申报规则第2号》将于2004年1月1日起施行，统一规定封闭式基金按均价估值，开放式基金按收盘价估值。

　　开放式基金，以单位净值为定价依据，申购或者赎回的价格取决于你赎回时的单位净值，加上或者减去相应的费用。封闭式的话发行规模一般有限，投资者资金供需不平衡，价格会高于或者低于单位净值，叫做溢价交易或者折价交易，现在国内的话一般是折价交易，一般是20%左右。