“华玉黄金”非法集资9.5亿元 1500余人受骗

　　中金社消息，近几年来随着投资热潮的掀起，一些不法分子开始 利用群众的投资需求，以高额回报为诱饵，大肆实施集资诈骗。辽宁省沈阳市华玉黄金贸易有限公司的集资诈骗手段就凸显了骗局的新特征，隐蔽性强，危害性大。据沈阳警方调查显示“华玉黄金”的受害人达1500余人，涉案金额9.5亿元。

　　高息诱饵

　　42岁的医生刘平因听信“华玉黄金”可以每月返还2分利的承诺，导致20万元投资血本无归……今年1月20日，400余名“华玉黄金”的投资者堵在沈阳华玉黄金贸易有限公司门口讨要说法，可公司已人去楼空。

　　胡先生去年10月向沈阳华玉黄金贸易公司投资了120万元购买黄金商品，并选择托管业务。眼看赎回期将至，华玉公司却通知胡先生公司账面已空，不能到期兑付资金。

　　“投资100万元，一年就是12万元的利息，相当可观。你要是绑定3个月，月利率还能上浮。而当时黄金价格持续上涨，手里就算拿着金条也不能亏损。”胡先生说，“当初的承诺不仅分毫没有兑现，反倒血本无归！”

　　根据全国企业信用信息公示系统，注意到华玉公司注册资本为5000万元人民币，法定代表人是赵锦星，登记经营范围为黄金制品、珠宝首饰销售及收购、商务信息咨询。其网站称“客户可以当日市价购买华玉黄金并享受定期性相应折扣；可按购货凭证的回购期限、根据协议条款，由华玉公司原价回购黄金，收益稳定。”

　　去年10月，沈阳出现投资担保公司跑路潮，引发投资人的担忧，要求华玉公司提前返回本金和利息。今年1月5日，华玉公司总经理李淑敏告诉投资人，账面上已经没钱支付投资人的本金和利息了。

　　今年1月19日，李淑敏召开投资人大会，参会者1000余人，但她并没有给出实质性的解决办法。投资人认为华玉公司一拖再拖，跑路的可能性大，决定报案。

　　三招营销模式

　　“华玉黄金”在非法集资过程中，主要采用了三招营销模式

　　第一招，装修豪华营造“实力”。“华玉黄金”选址在沈阳最繁华的中街商圈。为了彰显实力，“华玉黄金”装修豪华，配备水晶灯、真皮沙发、实木家具。

　　第二招，主动带客户出国考察。记者采访发现，一些投资数额较大的投资者，基本上都被“华玉黄金”领出国进行考察。“华玉黄金”的老板会主动带着他们到马来西亚的矿山考察，一路吃喝游玩，全程免单，让投资者感觉在感情上亏欠了老板。

　　第三招，崩盘前“吐血”促销。沈阳华玉黄金贸易有限公司在去年12月份开始“吐血”促销，不仅不给到期的投资者返钱，还圈拢这些投资者继续将钱或者黄金押回来。

　　这一案件涉案值巨大，受害人众多，就是靠被集资者的不断参与来维持，运作手段是用后期吸收的资金兑现前期资金本息，终有一天会导致资金链断裂，融资活动全面崩盘。非法集资者多卷款而逃，严重干扰正常的经济、金融秩序，危害金融安全。

　　高额的利息、看似良好的信誉、阔气的公司门面的确很诱人，投资者一定要坚信“天上不会掉馅饼”，应对“高额回报”的投资承诺要进行冷静地分析，避免上当受骗！