外管局要求银行自查外币现钞存取数据情况

　　中金网03月20日讯 ，据消息人士周四透露，对部分银行外币现钞存取数据质量存在严重问题，中国外汇管理局日前已下发通知，要求各银行自查并上报1万美元以上个人外币现钞存取数据情况。

　　外管局要求银行自查外币现钞存取数据情况　　外管局最新下发的一份文件称近期外管局发现，“部分银行个人外币单笔提钞1万美元以上笔数和金额占比较高，与外管部门备案情况不一致”，要求各中资外汇指定银行开展此数据的全面自查工作。

　　一位金融市场人士对路透表示，外管局从去年11月开始陆续发现，有些商业银行上报的个人外币现钞存取数据有些问题，不排除一些违规现象，故发文让银行自查，外管还要抽查。

　　某中资券商分析师认为，提现特别是大额外币现钞的提现若频繁、数量较多，很可能是洗钱或者跟地下经济有关，亦不排除去年四季度人民币贬值，个人增持外汇资产、资本外逃有关。

　　数据显示，2014年四季度资本和金融项目录得逆差912亿美元。人民币贬值预期加大，随着人民币资产吸引力下降和美元强势，中国资本外流压力加大。而2014年，人民币告别了2005年汇改以来的长期单边升值模式，年度贬值2.42%。

　　外管局此次发文要求，各家银行要于3月25日前完成上述数据自查工作并上报外管各分局，并应于本月底前完成该行数据清理工作，若因内部系统改造，最迟应于6月底前完成清理。

　　外管局并决定，自今年7月开始，把上述数据质量纳入银行年度考核，并将对该数据质量进行抽查。