银河证券科技趋势报告预测财富增值策略概览报告精选版_2025

中国银河证券股份有限公司关于深圳市财富趋势科技股份有限公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理的深入分析与审查意见

作为中国银河证券股份有限公司（以下简称“保荐机构”或“银河证券”），我们身为深圳市财富趋势科技股份有限公司（以下简称“公司”或“财富趋势”）首次公开发行的股票并在科创板上市的保荐机构，根据一系列相关法律法规，对财富趋势拟使用暂时闲置募集资金进行现金管理的事项进行了全面的核查与分析。

一、募集资金概况

经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）批准，财富趋势成功募集了巨额资金。这些资金被专门用于支持公司的多个重要项目。经过中审众环会计师事务所的验资，这些资金已经全额到位。

二、募集资金投资项目概述

根据公司的公开招股说明书，募集资金主要用于四个主要项目。由于募集资金投资项目的建设需要一定的时间，因此存在暂时闲置的募集资金。

三、使用暂时闲置募集资金进行现金管理的细节

1. 投资目的：在不影响募集资金投资计划的前提下，合理利用暂时闲置的募集资金进行现金管理，旨在提高募集资金的使用效率，增加公司的收益，最终实现股东利益的最大化。

2. 投资产品：公司计划投资的产品主要是安全性高、流动性好的结构性存款、大额存单等保本型产品。这些产品严格按照相关法规要求，不得用于质押或其他形式的证券投资。

3. 投资额度与期限：公司计划使用不超过人民币14亿元的暂时闲置募集资金，自董事会、监事会审议通过之日起12个月内有效。在此期间，资金可以循环使用。

4. 决议有效期及实施方式：决议自公司董事会、监事会审议通过之日起12个月内有效。具体决策及法律文件的签署由董事长（总经理）负责，公司财务部负责组织实施。

5. 信息披露与收益分配：公司将严格按照相关法规要求，及时披露现金管理的具体情况。所获得的收益归公司所有，严格按照中国证券监督管理委员会及上海证券交易所的要求进行管理和使用。

四、影响分析

公司对暂时闲置的募集资金进行合理现金管理，既不会影响募集资金投资项目的实施，也不会影响公司主营业务的正常发展。相反，这种管理方式可以提高资金的使用效率，增加公司的收益，为股东创造更多的回报。

五、投资风险及风险控制措施

虽然公司拟投资的产品安全性高、流动性好，但投资收益仍可能受到市场波动的影响，存在一定的系统性风险。为此，公司将根据经济形势和金融市场的变化进行决策，严格筛选合作对象，选择信誉好、规模大的金融机构所发行的产品。公司还将加强风险管理，确保资金的安全与稳定收益。

我们认同公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理的做法，并期待这一举措能带来良好的收益，为股东创造更多的价值。公司董事会已正式授权管理层决策并签署相关法律文件，针对资金运用情况，财务部门建立了详尽的台账管理制度，确保每一笔资金的流向都有清晰的记录，并严格执行账务核算工作。公司的内审部门肩负重任，负责审查现金管理的各个环节，从审批到实际操作，再到资金的使用情况及盈亏状况，确保每一环节都符合公司规定。独立董事和监事会也有权对资金的使用情况进行监督和检查，必要时可聘请专业机构进行深入审计。

关于暂时闲置募集资金的现金管理，董事会在最近的会议上已经审议通过了相关议案。在不影响募集资金投资计划正常进行的前提下，公司被允许使用额度不超过人民币140,000万元（含本数）的暂时闲置募集资金进行现金管理。这些资金将被投入到安全性高、流动性好的结构性存款、大额存单等保本型产品之中。这样的决策有助于公司在保持资金安全的提高资金使用效率，增加公司的投资收益。

监事会在仔细审查后认为，这一决策符合公司和全体股东的利益，也符合相关的法规要求。该决策履行了必要的审议程序，不会对募集资金投资项目的正常开展产生影响，不存在改变募集资金使用用途或损害股东利益的情况。监事会一致同意这一决策。

保荐机构在核查后也表示，公司对使用暂时闲置募集资金进行现金管理的事项已经董事会和监事会审议通过，这一决策履行了必要的审议程序，符合中国证监会和上海证券交易所关于上市公司募集资金使用的相关规定。保荐机构对公司这次使用部分闲置募集资金进行现金管理的决策表示无异议。

接下来，让我们更深入地了解一下这一决策的实际影响。这一决策将提高公司的资金利用效率。在募集资金投资项目等待投资的过程中，部分资金可能会暂时闲置。通过现金管理，这些闲置资金可以得到有效利用，增加公司的收益。这一决策也有助于提高公司的投资收益。公司通过投资安全性高、流动性好的保本型产品，可以在保证资金安全的前提下获取更多的收益。这一决策也得到了监事会和保荐机构的认可和支持，显示了公司决策的透明度和规范性。这些都将为公司的长期发展提供有力支持。