基金风险指标是什么（基金指标）

1、基金风险有多大？

分享两个衡量基金风险的指标，通过这两个指标可以帮助大家判断基金风险的大小。

1.最大回撤

指的是在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。

也就是说，如果你在历史最高点买入基金，在历史最低点卖出基金，在这个买卖过程中承受的最大亏损值。

通过这个指标，我们就可以判断买入某只基金后可能出现的最糟糕的情况。如果这个最大回撤值远远超过了你的风险承受能力，那么建议大家还是换一只基金进行投资。

当然对于基金定投来说，只要你严守投资纪律，也就不会在最高点满仓买入，也不会在最低点全部卖出，所以最大回撤的这事，也就不会在基金定投发生。

关于这个最大回撤值，大家可以在三思投顾APP去查询。

2.夏普比率

是衡量基金风险调整后收益的指标之一，它反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率。

夏普比率=（预期收益率-无风险利率）/投资组合标准差。其中无风险收益率指的是不存在违约风险的收益率(比如国债的收益率、货币基金的收益率等都可以作为无风险利率)。

由这个公式可知，我们可以简单把它理解为投资收益和投资风险的一个比值。

所以夏普比率越大，说明基金的单位风险所获得的风险回报也就越高。也就是说，这个数值越高越好。

不过，需要提醒一下，这个夏普比率是有可能为负数的。

因为根据夏普比率的计算公式，如果某只基金在一段时间是亏钱的，那么该指标就为负数了。

比如在2018年，你要想找到收益超过无风险收益(这里就按3%算好了)的基金，就很不现实，因为整个偏股型基金的收益都是为负数。所以就不奇怪某些基金的夏普比率为负值了。

当然上面说的这种情况比较少见，所以此时看夏普比率的标准可以适当宽松些，比如你要想找某某主题基金，那就在这一类基金里面找夏普比率尽量接近正值的。

同样的这个夏普比率，大家也可以在三思投顾APP去查询。

不过，最后需要大家注意的是：

1.不管是夏普比率还是最大回撤，反映都是基金的历史业绩表现，所以大家不能只根据它判断基金是否值得投资。当然虽然过往的业绩不能完全预测未来，但这些信息对我们挑选基金还是有一定参考价值的。

2.如果大家要用这两个指标去挑选基金的话，记得一定是在同类型基金之间做比较，不能把不同类型的基金放在一起进行对比。

2、基金的风险大吗？买基金要注意一些什么指标？

基金的风险要远小于股票，但也不是没有风险，建议急用、必用的钱不要用来投资股票基金，最多就是货币或股债平衡型的基金，而且控制好仓位，确定止损点。买基金要注意的指标个以以为主要有：大盘指数（主要指牛熊趋势）、基金公司本身经营状况、旗下基金数量与质量、基金历史业绩、建仓时间、投资方向、股票投资比例、风险程度以及规模大小、历史分红情况等。当然越细越好。我国目前的基金品种主要有股票型、股债平衡型、指数型、货币型吧。供参考。

3、股票基金的分析反映基金风险大小的指标?

同学你好，很高兴为您解答！

常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。低周转率的基金倾向于对股票的长期持有，高周转率的基金则倾向于对股票的频繁买入与卖出。

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4、反映基金风险大小的指标有哪些？

常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。净值增长率波动程度越大，基金的风险就越高。

5、买基金要选净值高的还是低的

1，那得具体看是那种类型的基金，选择基金关键是看大盘处于高位还是低位，处于高位最好不买，处于低位，最好选指数型基金，净值高低都无关要紧。
2，基金定投是通过长时间来赚钱的。比如说股市的一个周期下来，基金净值有高有低，因为买的钱一样多在净值高的时候买的基金份额少，净值低的时候买的份额多，这样就把平均成本降低下来，最终实现在净值较高的时候卖出达到理想收益。所以定投基金要选择波动性较大的基金（股票型基金或指数型基金）。

6、买基金净值高的好还是低的好？

基金的好坏跟净值大小没关系的，主要看它的盈利能力。有些基金不断盈利，但是不断在分红，这样的基金净值一直会很低。但是总收益也很好！（大成基金成长就是这样的一个）有的价格高的基金，也不一定就表现好，可以看看嘉实成长和易基策略成长，这两个基金净值都在3块以上，但是最近半年表现都很差。当然像华夏大盘这样的高净值好基金也是有的，但是很少很少。所以说基金净值高低和基金好坏无关的。 这就像好多买股票的人喜欢买低价股一样，总以为股票价格低，买的就多！其实这是一个很无知的想法，因为股票和基金都是按百分数计算涨幅的。

假设有1万块钱，每股1块钱的股可以买10000股，数量看上去很多。如果买10块钱的股只能买1000股觉得很少，可是这两个股都长涨10%的话，收益是一样的，这跟股票单价高低没关系。 基金也是一样的。经常分红还是有好处的,特别是分红方式是红利再投的时候.这样基金份额不断在增加.如果基金不断上涨,涨回分红前的价格,那等于白赚了分红份额*分红前的净值.这个就像股票的填权至于基金分红后，总金额不变，份额增加，净值下降就应该是这样的。有基金分红就是纯粹就是为了迎合那些认为”单个净值基金价格低，能买得多“的人的心理。投资总金额不变，净值低的份额肯定多啊。 每十份净值分红1元 就相当于股票的10送1元。这个送不适白送，是降低净值为代价的。 红利再投以后等于把你的分红所得直接换成了基金份额。假如你有10000份基金那就会分1000元,红利再投后,等于又购买了基金,所以现在份额是10000+ 1000/分红后的净值 .所以份额就多了.但是假如基金净值不变,那总金额就是( 10000+ 1000/分红后的净值)*原净值. 这样的话基金总额等于平白多出了很多,那是不可能的

7、买基金看哪几个指标

1、基金净值：结合基金的成立时间，再查看基金累计净值，可以看出基金历史业绩的好坏。
2、基金分红：分红不是越多越好，有没有分红也不是判断基金好坏的标准。
3、基金持仓：可以看基金重点持仓的股票是不是自己看好的。
4、基金规模：基金如果规模在逐渐增大，净值也稳定上升，那么说明基金经理的管理能力还是不错的。
5、持有人结构：优质的基金机构持有人占比较高，说明投资机构较为认可该基金。
学会看市场行情和趋势。
看行情并不是说要天天盯着各种新闻消息，而是要建立对证券市场一个基础的体系化的认识。
最简单的方式是通过对规模和行业指数的持续关注来建立对市场多层次的了解
中证10大行业：消费、信息、银行、医药、地产、能源、环保、医疗、军工、传媒，是基于全部股票划分的行业走势代表。
看基金的投资方向。
如果我们建立了对证券市场多层次结构的认识，再来看基金就会觉得更明白。
主动管理的股票型基金，每只都会定位自己的投资目标，比如今年涨幅54%的银华富裕主题，它的投资目标是：“通过选择富裕主题行业，并投资其中的优势企业，把握居民收入增长和消费升级蕴含的投资机会”，可以看出银华富裕主题是投资消费行业的一只基金。
又比如今年涨幅27%的国泰金鹰增长，“主要通过投资增长型上市公司，分享中国经济增长成果，实现基金资产的中长期增值。”可以看出国泰金鹰增长的定位是投资成长性股票。
一般来说，基金的投资目标是明确且稳定的。
基金投资本身是有一定专业门槛的事情，出于对自己的钱负责，我们手里拿着的基金，还是要看看它投的是什么。
基金每个季度都会公布它投资占比最高的前十大股票，花一点点时间了解下这十只股票是什么上市公司是有必要的。
它会让你具体地了解这只基金是否在按照它的投资方向布局，也能让你清晰地看到基金是否同质化，以便优化自己的配置组合。
很多人以为基金的风险分类就是债券型和股票型基金，实事上，不同的偏股型基金之间的波动和风险差异也是很大的，这就要了解股票仓位和前十大重仓股的集中度。比如今年涨幅44%的上投摩根新兴动力，它是一只混合型基金，但它今年的股票仓位基本在90%左右，前十大重仓股的比例占到了70%。
也就是说，这只基金的涨跌，会跟这前10只重仓股的涨跌息息相关。可以看到，上投摩根虽然今年收益不错，但是波动在同类型里是比较大的，最近一个月回撤了8个点。
如果你对投资市场还未建立比较深入且全面的认知，又在外界各种排名高收益的诱惑下买了这只基金，很可能会占到一个小高岗，然后不断在大涨大跌中迷茫和怀疑，四处求教到底要不要割肉。正确认识到基金的投资风格会帮我们更清醒的做投资决策。
选基原则之一，便是不追逐投资过于激进的基金，即使看好某些激进的基金，也会基于一定的投资策略来使用和配置。