基金估值和净值的区别都有哪些呢？ 　

　　很多的投资者在投资的过程中都见过基金的估值和净值这两个概念，很多的投资者表示不是十分估值和净值分别代表着什么含义，以及两者之间有什么区别，那么今天我们就来给大家讲解一下。

　　我们来了解一下什么是。基金估值的算法很复杂。估值平台会根据基金定期公布的年报、半年报、季报、行业信息、股票持仓比率等因素构建估值模型，计算出基金的估值。

　　那么基金的净值又是什么呢？基金净值以基金当日交易的总资产为基础，扣除总负债，如合同规定的各项成本费用等。清算后除以总基金份额，得到每份基金份额的单位净值。每个基金公司都有专门的清算部门，根据当天基金的交易情况和市值，持仓的实际数字，经过严格的清算程序，才能得到当天每份基金份额的单位净值，这个清算过程比我们大多数人想象的要复杂得多，所以清算从下午收盘一直到晚上九、十点左右。清算完成后，可以公布当天的净值，少数基金可能会在晚些时候公布净值。，这个数据是完全准确可靠的。

　　基金的估值和基金的净值区别在哪里？两者本质上是不同的。

　　基金估值是指以公允价格计算和评估基金资产和负债的价值，以确定基金的资产净值和份额净值的过程。

　　单位净值是指基金当前的总净资产除以基金总份额。

　　他们的计算方式也有所不同，估值是基金管理人根据一个交易日收盘价计算基金拥有的金融资产总额除以卖出的基金份额总额；基金净值是基金管理人根据当日收盘价计算的基金单位资产净值。一般第二天就知道单位基金的价格了。

　　基金估值和基金净值有着不同的市场作用，基金净值是计算大部分基金申购赎回金额的基础，相当于基金的财务资源。因为关系到基金投资人的利益，基金份额净值的计算需要准确谨慎。基金估值只是一个确定基金净值的过程。

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