苏州银行权益变动报告观察与趋势分析2025

苏州银行股份有限公司上市信息详述

苏州银行股份有限公司正式上市，股票代码为“苏州银行”（股票代码：002966），在深圳证券交易所挂牌交易。此银行的重要信息披露主体是苏州国际发展集团有限公司，简称为“国发集团”，地址位于江苏省苏州市姑苏区人民路3118号国发大厦北楼。此次信息披露的通讯地址与公司地址相同。以下是对其信息的详尽披露报告。

一、背景声明

本报告书是基于《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规编制，旨在全面披露国发集团在苏州银行股份有限公司所拥有的权益及其变动情况。报告书已获得必要的授权和批准，其内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。国发集团对此承担个别和连带的法律责任。报告书的签署日期为二二五年一月八日。

二、信息披露义务人的简介及权益变动情况

国发集团是一家实力雄厚的企业集团，其业务涉及金融、数字金融和金融控股等多个领域。本次权益变动主要涉及苏州银行的股份增加（包括集中竞价、大宗交易和无偿划转等方式）和股份被动稀释的情况。这次变动标志着国发集团在苏州银行的权益从上市公司首发上市时的9%增加到本次权益变动后的14%。此次权益变动充分反映了国发集团在苏州银行的重要地位及对其未来发展的信心。

三、信息披露义务人的股权结构及其实际控制人情况

国发集团的业务触角延伸至多个领域，其经营范围涵盖了国有资产经营管理、国内商业及物资供销业，且不仅限于传统商业领域，还延伸至各类咨询服务业。近年来，随着市场的变化和集团的战略布局，国发集团的业务领域不断拓展，展现出强大的市场适应能力和战略眼光。

在财务层面，国发集团近三年的财务数据稳健且亮眼。经过审计及最新一期的财务数据表明，集团的资产总额稳步增长，股东权益合计、营业收入和净利润均呈现出良好的增长态势。虽然资产负债率有所波动，但整体上保持在较为健康的水平。净资产收益率更是呈现出逐年上升的趋势，显示出集团良好的盈利能力和投资价值。

值得一提的是，国发集团在信息披露方面表现出高度的透明度和责任感。近五年内，集团未受到行政处罚（与证券市场明显无关的除外）、刑事处罚，亦不涉及与经济纠纷有关的重大民事诉讼或仲裁。这一表现充分证明了国发集团在合规经营和风险管理方面的出色能力。

国发集团的董事、监事和高级管理人员团队经验丰富，专业能力强。他们不仅在各自的领域有着深厚的理论知识和实践经验，而且在过去的几年里，他们也没有受到过任何行政处罚或涉及经济纠纷的重大诉讼，展现出高度的职业素养和诚信度。

在权益变动方面，国发集团积极响应苏州市国有资本布局优化的要求，基于对苏州银行未来发展前景的信心，进一步聚焦金融主责主业，增加金融资产规模比重。其持股计划和决策程序均依法合规，严格履行信息披露义务及相关批准程序。通过无偿划转和大宗交易等方式，国发集团在苏州银行的持股比例稳步上升，展现出其在金融领域的战略投资和长期发展的决心。

详细情况请参见苏州银行于2024年2月21日发布的《苏州银行股份有限公司关于主要股东增持股份超过1%的提示性公告》（公告编号：2024-010）。公告中显示，国发集团进行了大幅增持，增持了苏州银行的股份共计103,618,488股。此次交易使得国发集团持有的股份比例增加了5%。由于苏州银行发行的可转换公司债券的持续转换以及国发集团被动稀释的原因，使得这一比例有所增加。

在权益变动前后，国发集团持有苏州银行的股份从原来的3亿股增加到了超过5亿股，持股比例也从原来的总股本的9%增加到了截至今年一月七日的总股本的14%。此次权益变动的信息披露义务人的股份情况变动明显。值得一提的是，截至本报告签署日，国发集团在苏州银行的股份不存在被质押、冻结或其他权利受限的情况。并且已经取得了相关部门的核准。

关于资金来源，除了部分非交易过户不涉及资金交付外，其余资金均来源于国发集团的自有资金，总计支付金额达到人民币8亿多元。资金来源合法且完全符合相关法律、法规及中国证监会的规定。在未来一年内，国发集团没有改变苏州银行的主营业务或对其实施重大调整的规划。同样在未来一年内，也没有出售或合并子公司资产和业务，或与他人合资合作的计划。对于其他对苏州银行业务和组织结构有重大影响的计划，国发集团也没有实施。

国发集团在权益变动后，对于与苏州银行之间的关联交易行为，郑重承诺将严格遵守法律法规与其他规范性文件的要求。我们明白，规范运作的重要性，尤其是在作为苏州银行第一大股东的身份下。我们将努力减少并规范与苏州银行的关联交易行为。对于无法避免或确有合理原因的关联交易，我们将秉持公正、公平、公开的市场原则，与苏州银行坦诚签订协议，并依法履行所有必要的程序。

我们承诺，关联交易的定价将公正合理，交易条件公开透明。我们坚决不会利用关联交易转移苏州银行的资金或利润，也不会从事任何损害苏州银行及其他股东合法权益的行为。我们深知信誉的宝贵，如果因违反承诺给苏州银行带来损失，我们将承担全部赔偿责任。

关于与上市公司之间的重大交易，我们与苏州银行及其子公司的交易主要源于日常经营活动的正常资金往来。在签署本报告书的过去24个月内，超过3000万元或者超过苏州银行最近经审计的合并财务报表净资产5%以上的交易，主要是授信和存款业务。除此之外，我们没有其他大额的交易与苏州银行及其子公司发生。

我们及我们的董事、监事、高级管理人员在过去24个月内，与苏州银行的董事、监事、高级管理人员之间的交易金额均未超过5万元。对于拟更换的苏州银行董事、监事、高级管理人员的补偿或其他安排，我们也在此声明，过去24个月内并无此类行为。同样，对苏州银行有重大影响的合同、默契或安排也未在近期发生。

在前六个月内买卖上市交易股份的情况，国发集团对苏州银行的股票交易进行了详细的披露。除一次因误操作导致的异常交易外，过去六个月内，国发集团没有其他买卖苏州银行股票的行为。我们的董事、监事、高级管理人员及其直系亲属也未曾在这六个月内买卖苏州银行的股票。

国发集团财务资料披露解析

天衡会计师事务所（特殊普通合伙）为国发集团2021年至2024年的财务报表进行了详尽的审计，并出具了无保留意见的审计报告。这些报告不仅为投资者提供了详实的财务信息，也为各方利益相关者提供了决策依据。

一、财务报表摘要

从合并资产负债表中，我们可以清晰地看到国发集团在不同时间点的财务状况。从2021年至2024年，公司的资产和负债都呈现出稳健的增长态势。特别是流动资产，如货币资金、交易性金融资产和预付款项等，都显示出了公司的运营活力和市场地位。

二、利润与现金流分析

利润表展示了国发集团在过去几年中的经营成果。从营业总收入到净利润，再到现金流量，公司的财务健康状况一目了然。特别值得注意的是，公司的净利润和现金流量都呈现出强劲的增长态势，这反映了公司强大的盈利能力和现金生成能力。

三、投资与筹资活动

国发集团的投资和筹资活动同样引人注目。公司通过投资获取了显著的现金流入，通过借款和发行债券等方式，筹集了必要的资金以支持其运营和发展。公司的偿债能力和资金分配策略也值得我们关注，以确保其财务健康并维持其竞争地位。

四、汇率变动的影响

考虑到国发集团可能涉及国际业务，汇率变动对现金流的影响也是值得关注的一个方面。尽管过去几年中，公司在这方面受到了一定影响，但总体上，其现金及现金等价物仍保持了稳健的增长。

五、重大事项披露

本报告已全面、准确地披露了与本次权益变动相关的所有信息。没有任何遗漏或误导性信息，确保各方能够基于完整的信息做出明智的决策。

国发集团的财务资料为我们提供了一个清晰、全面的财务健康状况分析。无论是投资者、债权人还是其他利益相关者，都能从中获得有价值的信息，以更好地了解公司的运营状况、发展潜力和风险状况。苏州银行股份有限公司详式权益变动报告书

截至本报告签署日，信息披露义务人苏州国际发展集团有限公司在苏州银行股份有限公司的股权变动情况，经过认真核实，不存在《收购办法》第六条所规定的任何情形。我们能够按照《收购办法》第五十条的规定，提供所有必需的文件。

第十二节 备查文件

一、备查文件

1. 亲属前6个月内买卖上市公司股票情况的详细说明。

2. 关于第十条规定的说明。

二、本报告书和备查文件的查阅地点

投资者可至苏州银行股份有限公司董事会办公室查阅本报告书及相关备查文件，地址位于江苏省苏州市苏州工业园区钟园路728号，电话：0512-69868509。

第十三节 信息披露义务人声明

本人及本人所代表的苏州国际发展集团有限公司承诺，本报告书不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。

基本情况附表

一、上市公司概况

上市公司名称：苏州银行股份有限公司

上市公司所在地：苏州市

股票简称：苏州银行

股票代码：002966

二、信息披露义务人概况

信息披露义务人：苏州国际发展集团有限公司

注册地：江苏省苏州市姑苏区人民路3118号国发大厦北楼

三、股权变动情况

1. 持股种类：A股普通股

2. 披露前持股数量：300,000,000股

3. 披露前持股比例：9.00%

4. 本次变动后持股数量：537,018,488股

5. 本次变动后持股比例：14.00%

6. 变动数量：237,018,488股

7. 变动比例：5.00%

8. 变动时间：2019年8月2日至2025年1月8日

9. 变动方式：包括大宗交易增持、无偿划转受让、集中竞价增持及被动稀释等。

四、其他事项说明

1. 信息披露义务人根据《关于大股东增持公司股份计划的公告》（公告编号：2025-003），计划在未来6个月内继续增持苏州银行股份。

2. 关于本次权益变动，国有股权无偿划转事项已取得江苏省国资委和财政厅的同意，且国发集团持股中资商业银行10%以上股东资格事前已经过江苏金融监管局核准。相关股权已在结算公司完成过户登记。近期集中竞价增持已获得苏州市财政局的核准。本次权益变动的整个过程合法合规。信息披露义务人声明放弃行使相关股份的表决权。如有其他重大事项或需要进一步披露的信息，会及时公告并通知投资者。所有相关信息均已在本次报告书中充分披露。相关信息如有变化或出现重大进展，将会及时告知投资者并公告。同时承诺不会损害上市公司和其他投资者的合法权益。以上信息均真实有效，并愿意承担相应法律责任。如需进一步查询或了解更详细的信息，请与信息披露义务人联系。此报告书的签署代表已签字盖章确认以上内容。签署日期为二二五年一月八日。

（本页无正文，为《苏州银行股份有限公司详式权益变动报告书》之签字盖章页）