融资融券业务客户服务答案（融资融券知识测评答案）

融资融券业务常见问题解答

关于融资融券业务

券商如何通过融资融券业务来盈利

融资融券业务测试题库

融资融券资格考试试题及答案

融资融券开户有什么要求，在营业厅开

融资融券业务测试题库

1、融资融券业务常见问题解答

内容来自用户:ei0sc2

融资融券业务常见问题解答
一、融资融券业务的优势？
1、具有杠杆性，能放大投资者的投资规模。
2、具有双向性，即可以通过先买后卖的传统交易，“做多”盈利；也可以通过融券交易先卖后买，“做空”盈利。
3、通过融资与融券能进行风险对冲。
二、客户符合开户18个月，资产50万，但只有上海或深圳的单一账户，可以办理融资融券业务吗？
可以办理，只能办理对应的上海信用账户或者深圳信用账户。
三、授信额度的使用？
授信额度是客户可融资融券规模的上限，我公司授信额度分为融资融券授信额度、融资授信额度、融券授信额度。在融资融券交易中，投资者实际融入资金加融入证券按卖出价计算资金的总金额不得大于融资融券授信额度；投资者融入的资金不得大于融资授信额度；投资者融入证券按卖出价折算资金的金额不得大于融券授信额度。
一般情况下，融资融券授信额度=融资授信额度=2×融券授信额度。
目前，公司单一客户融资融券最大授信额度为1.3亿元。
四、可以在普通账户与信用账户之间进行资金的内转吗？
不能在普通账户和信用账户之间进行资金内转，只能与其对应的银行账户进行银证转账。信用账户转出资金需满足信用账户的维持担保比例大于等于300%且转出后信用账户的维持担保比例仍然不小于未激活（

2、关于融资融券业务

这是12月1日的新闻，你看一下，不用那么费劲了，国家已经出台政策，以后可以直接融资打新。
随着信用账户打新全部放开，高效率打新将会吸引更多的投资者参与，新股冻结资金会出现剧增，中签率下降，融资打新的投资者须对收益率下降做好心理准备。
继深交所之后，上交所也打开了融资融券信用证券账户打新的闸门。自今日起，投资者可利用融资融券信用证券账户申购沪市新股。
信用账户打新高效率
据悉，深交所早在今年1月3日的回答投资者有关新股网上申购业务的问题中，已经明确放行信用证券账户参与新股申购。此次上交所也打开融资融券信用证券账户打新的闸门，可以说是给打新一族在融资打新方面给予了全面的放开。
记者了解到，目前有部分投资者已经很善于运用融资融券方式来提高打新效率，并且从中了不少敲门。
可选券源较丰富的标的
例如，对于资金充裕，市值不足以支持“顶格”打新的投资者，如果不愿意为了“凑市值”而买入股票，可以选择券源较丰富的融资融券标的股，在买入该股票后，做一笔相同标的的融券卖出，这样在锁定该股票风险的，也持有了一部分市值。这一操作可以在T-2日前20个交易日频繁操作，以获取更高的可申购额度。
对于持有股票不愿抛售，但又需要资金“打新”的投资者，可以将所持股票转入信用证券账户，获得授信额度之后，先融券卖出一只券源丰富的标的股，再融资买入同一标的，用买入的标的股直接还券，了结第一步的融券负债，这样融券卖出所得资金就可以解冻，直接在信用账户申购新股。
记者在各大营业部了解到，从今天开始以信用账户参与打新，投资者无需另办其它手续，只要有“两融”信用账户即可。
并非所有的人都乐观
尽管融资融券刚开办时要求投资者要有50万元的账户资产，但随着券商们逐渐降低开户的资金门槛，“两融”账户已不再“高大上”，现在甚至零门槛都能开户。
但也并非所有的人都对融资打新持乐观态度，广州证券一家券商营业部总经理就表示，“未来会有源源不断的打新资金来争夺这一无风险收益，一旦打新资金超5000亿，此后两三个月的年化收益率降到个位数的可能性很大，而跌破10%的收益率显然对融资打新者来说没有意义” 。

3、券商如何通过融资融券业务来盈利

，融资融券的引入，会大大提高交易的活跃性，从而为证券公司带来更多的经纪业务收入(佣金收入）增加。根据国际经验，融资融券一般能给证券公司经纪业务带来30%－40%的收入增长。
，融资融券业务本身也可以成为证券公司的一项重要业务。在美国1980年的所有券商的收入中，有13%来自于对投资者融资的利息收入。而在香港和台湾则更高，可以达到经纪业务总收入的1/3以上。，比较美国1980年和2003年的证券公司收入结构可以发现，融资利息收入从13%下降到 3%，，融资利息收益不一定更够持久地称为证券公司的主要收入来源。而且如果成立具有一定垄断性的专门的证券金融公司，这部分利息收入可能更多地被证券金融公司获得，而证券公司进行转融通时所能获取的利差会相对较小。
虽然在我国的融资融券制度安排下，融资带来的利息收入会相对有限，但无论如何，在目前我国融资融券刚刚引入的相当一段时期内，都会给证券公司提供一个新的赢利渠道。

4、融资融券业务测试题库

内容来自用户:江秀珠666

融资融券业务测试题库（参考）
注意本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！
下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内
01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。A.100股（份）或其整数倍
B.10股（份）或其整数倍C.1股（份）或其整数倍D.1000股（份）或其整数倍02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。A.给客户增加新的融资融券额度B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索C.给客户延期D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。A.30天B.180天C.60天D.90天06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券A.C.B.C.A.A.C.01投资者在融资融券交易中融资买入，融资卖出股票的申报数量应当（）

5、融资融券资格考试试题及答案

内容来自用户:hzstys

单选题
1.客户申请授信额度的上限比例不能超（ ）3分已自动评判
A.账户净资产的50%
B.账户净资产的100%
C.账户净资产的150%
D.账户净资产的200%
E.无
F.无
学员答案D学员得分3 分
2.推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（ ）3分已自动评判
A.立即通知客户追加担保物
B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物
C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物
D.都不用通知客户
E.无
F.无
学员答案B学员得分3 分
3.下列关于担保品卖出，正确的是（ ）3分已自动评判
A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。
B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债
C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还
D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债
E.无
F.无
学员答案A学员得分3 分
4.融资融券合同期限多长？如何续签合同？（ ）3分已自动评判
A.融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推
B.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推学员答案

6、融资融券开户有什么要求，在营业厅开

融资融券个人开户条件为A股账户规范、已纳入第三方存管、开户手续齐备。从事证券交易满半年。普通账户的前20个交易日日均资产规模达50万。若满足以上条件，可携带本人身份证原件在交易日至原开户证券营业部办理。

7、融资融券业务测试题库

内容来自用户:江秀珠666

融资融券业务测试题库（参考）
注意本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！
下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内
01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。A.100股（份）或其整数倍
B.10股（份）或其整数倍C.1股（份）或其整数倍D.1000股（份）或其整数倍02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。A.给客户增加新的融资融券额度B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索C.给客户延期D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。A.30天B.180天C.60天D.90天06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券A.C.B.C.A.A.C.01投资者在融资融券交易中融资买入，融资卖出股票的申报数量应当（）