基金市值和净值之间的区别，市值为什么和赎回资金不一样

　　基金也就是流通价值就是基金市值。净值决定市值，但两者之间存在偏差。基金市值指的是股票市场上上市基金的价值，随时都在变化。基金是指每只基金实际代表的价值，基金是指每只基金实际代表的价值。因为的净值会在封闭式基金结束后进行清算所以封闭式基金的市值小于净值。

　　基金拥有的所有资产就是总资产，包括债券，股票以及银行存款和其他有价值的证券等的总资产。基金运作和融资过程中形成的负债就是负债总额，包括应付给他人资金的利息以及的各种费用等。当时已发行的基金份额总额就是基金份额总额。

　　基金净值共同基金所拥有资产的资产总值，按照每个交易日的市场收盘价计算扣除当日基金的各种成本费用后，得出当日基金的资产净值。除以当日基金发行的股票总数，就是每股净值。基金估值是计算净值的关键单位，也就是每只基金份额所代表的基金资产净值。

　　单位基金资产净值计算公式为(总资产-总负债)/基金份额总额=单位基金资产净值。那么你知道吗？点击文章进行阅读吧。

　　其中总资产是指基金所有资产的总资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价值的证券等。按公平价格计算，负债总额是指基金运作和融资过程中形成的负债，包括应付给他人的各种费用、应付资金的利息等。基金份额总额是指当时已发行的基金份额总额。

　　基金市值为什么和赎回资金不一样

　　市值代表投资者所持基金的总价值，表面上看基金的市值应该与该基金赎回的资金相同，但实际上两者通常并不相等，基金的市值仅作为参考，原因如下

　　1.大部分基金赎回都需要一定比例的赎回费，实际赎回的金额是扣除赎回费后的金额。市值基金的计算中没有排除相关费用，所以两者不一致。

　　2.本基金赎回按赎回日基金份额净值计算。投资者每天看到的基金净值，其实就是上一个工作日的基金净值。通常白天的净值和白天的市值需要在晚上知道，所以实际赎回金额和投资者当天看到的也会有差异。

　　如果想要知道更多关于股票的知识，或者是对股票那方main有问题想要咨询的，都可以点击与我们进行过沟通，欢迎您的咨询。