证券投资基金教材第二版电子版（证券投资基金基础知识）

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2018年基金从业科目一（基金法律法规、职业道德与业务规范）、科目二（证券投资基金基础知识），分别采用《证券投资基金》官方教材不同的章节进行考核。对应的章节如下
科目一1-5；16；20-26
科目二6-15；17-19；27
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5、卓顶精文2019《证券投资基金基础知识》考点速记(精华版)

每个股票上市的时候都有让他归类，比如银行的股票上市，那他就是金融板块的，搞房地产的公司上市，那就是地产板块，
那有公司是有经营多个品种的，那就算他的主业，即占比例最大的，这种也算是各个板块都有一些。比如中大期货、地产、汽车三个都有做，那三个板块中都有他的影子。你在股票软件中可以查看板块内容。

6、急需陈善昂主编的金融市场学的课后训练思考题的答案

金融市场学复习题
一、
1.无形市场没有具体的交易场所，也称做场外交易。
2．代理买卖债券的中介机构向买卖双方各收取相当于债券面额的手续费一般是多少？
答万分之二
3.在我国基金管理人被称作为什么？
答:基金管理公司
4.证券投资基础分析包括哪几种？
答宏观经济分析，行业分析，企业价值分析
5.历史上最早发行的证券是债券。
6.即期外汇交易方式中汇率最高的是那种？
答 电汇汇率最高
7.系统性风险可以通过分散投资来消除的风险，非系统性风险不可以通过分散投资来消除的风险，
8.金融市场的客体是指金融市场的交易对象。
9.证券投资的方法有基础分析和技术两类。
10.我国证券罚规定公开发行的公司股本总额不得少于？
答 5000万元。
11.世界最大的黄金市场伦敦黄金市场。
12.最古老的金融市场是黄金市场。
13.复利率能更好的体现货币的时间价值。
14.中国证监会统一管理我国证券期货市场。
15.与间接融资相比，直接融资的优点有那些？
答 （1）资金供需双方联系紧密，有利于资金的快速合理配置和使用效率的提高。（2）筹资者的成本较低，而投资者的收益较大。
16.在我国，对银行业监管的主要承担者是中国人民银行和行监会。
17.简述证券与股票呢的主要区别？
答 （1）表明的关系不同。债券是债务凭证；股票是股权证书。（2）投资者的权利和义务不同。（3）收益的决定不同。
18.本票是由出票人签发，约定由自己在指定日期无条件支付一定金额给收款人或持股人的股票。
19.简述中央银行实行货币政策的工具？
答 再贴现率，公开市场业务。
20.金融市场监管的基本原则有那些？
各国实践经验，金融市场监管一般遵循以下原则
答 （1）全面性原则（2）效率性原（3）公开，公平，公正原则。
21.根据股东的权益差异，股票可以划分为普通股和优先股。
22.汇率的基本标价方法有那几种？
答 （1）直接标价法（2）间接标价法
23.金融市场的新特点有那些？
答 :电子化，自由化，虚拟化，全球化。
24.衍生金融工具有那些?
答 金融远期，金融期货，金融期权，金融互换
25.商业汇票市场可分为承兑市场，贴现市场和再贴现市场？
答 票据市场可细分为贴现市场，商业票据市场和银行承兑汇票市场。
26.货币市场是指期限在一年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场。
27.商业银行进行同业拆借的主要原因是什么？
答 调剂头寸。头寸是指收支相抵之后的差额，收大于支称做头寸盈余，收不低于支称做头寸不足。
28.债券投资基金的功能有那些？
答:增值、保值
29.世界最大的黄金市场是伦敦黄金市场。
30.外汇市场上，远期汇率高于即期汇率的差额称做升水，远期汇率低于即期汇率的差额称做贴水。
31.金融资产是指单位或个人拥有的一价值形态存在的资产，是一种索取实物资产的权利。
32.证券投资基金按其组织形式可分为公司型基金和契约型基金。
33.金融市场监管的理论依据的是公共利益理论，金融风险里，保护债券理论。
34.离岸金融市场的经营风险通常高于在岸金融的风险。
35.波浪理论最早是由谁提出的？
答 艾略特教授于1939年提出。
36.期货交易的市场风险防范机制是价格限额。
37.基金按每基金单位净值的票面价格发行，这种D级特级的债券能否履行偿还责任？
答 不能。
38.构成金融市场的要素有那些？
答 金融市场参与者，金融市场交易工具，金融市场中介，金融市场价格。
39.我国上海，深圳证交所成为“一手”的交易单位是多少股？
答 100股
40.金融市场管理的手段有那些？
答 经济手段，法律手段，行政手段。
41.股利可分为股息和红利。
42.资产组合的风险分为系统性风险和非系统性风险。
43.现代外汇市场的特征有那些？
答全球化，复杂化，一体化。
44.A股一人民币计价的股票，只限于在大陆发行，上市和交易的股票。
45.金融远期是最早出现的衍生金融工具。
46.同行拆借市场上所有拆借最长不超过多久？
答 :1年。
47.国债柜台交易的交割方式是T+1.
48.我国目前实行的基金发起设立的管理制度是什么？
答审批制。
49.历史上最悠久的世界金融中心是伦敦金融中心。
50.短期政府债券的特点是什么？
答 风险最低，流动性最高。
51.指债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是什么风险？
答 信用风险。
52.衍生金融工具最重要的用途是保值。
53.目前我国股票流通市场的交易方式只是现货交易。
54.外汇市场的主要参与者中，处于核心地位的是商业银行。
55.证券投资技术分析的鼻祖是道氏理论。
56.在外汇市场管理可分为数量管理，价格管理，综合管理。
57.注册制是实质管理原则吗？
答不是。审批制是实行实质管理
58.期货合约最早的标的物是什么？
答 农产品。
59.客户在证券公所开立的账户有那两个账户？
答现金账户，保证金账户。
60.人民币表明股票面值，专供中国香港，澳门，台湾和国外投资者认购和交易的股票是？
答:B股。
61.在金融市场上，金融工具的发行参与者有那些？
答政府，金融机构，各类非金融企业。
62.衍生金融工具的特点？
答:衍生性，杠杆性，高风险性，虚拟性。
63.外汇市场直接管理制度的具体形式？
答采用法定差别汇率制，外汇转移证制度和混合汇率制度。
64.证券投资的原则有那些？
答 （1）风险收益均衡原则（2）交易的两面性原则（3）搭便车原则（4）信息传递原则
65.衍生金融工具有那些？
答 金融远期，金融期货，金融期权，金融互换
66.我国金融世行上行业自律机构主要有证券交易所，证券业协会和银行业协会。
67.证券投资的方法有那些？
答一、基本分析法 二、技术分析法
68.在反映企业偿还短期债务能力的指标中，那个指标更好地反映企业的短期偿还能力？
答流动性比率。
69.金融市场的新特点有那些？
答 电子化，自由化，虚拟化，全球化。
70. 商业汇票市场可分为承兑市场，贴现市场和再贴现市场。
71.信用评级中最高的是那一级？
答AAA级
72.商业银行进行同业拆借的主要原因是什么？
答调剂头寸。头寸是指收支相抵之后的差额，收大于支称做头寸盈余，收不低于支称做头寸不足。
73. 世界最大的黄金市场是伦敦黄金市场。
74. 金融资产是指单位或个人拥有的一价值形态存在的资产，是一种索取实物资产的权利。
75. 证券投资基金按其组织形式有那些？
答公司型基金和契约型基金。
二、名词解释
机构投资者——在金融市场从事证券投资的法人机构，主要有保险公司，养老基金和投资基金，证券公司，银行等。
欧洲美元——存放在美国境外银行的美元存款或从这些银行借入的美元贷款。由于这种境外美元存款，借贷活动始于欧洲，故称为欧洲美元。
抵押公司债——即发行债券的公司以不动产或动产为抵押而发行的债券。
系统性风险——是指无法通过增加持有资产的种类而消除的风险。
货币经纪人——货币经纪人又称货币市场交易经纪人，是指在货币市场上充当交易双方中介收取雇金的中间商人。
直接标价法——是以一定单位的本国货币为标准，用折合多少外国货币来表示汇率的标价法，又称“应收标价法”，其中心内容是“本币不动外币动”。
公开远期合约—— 是相对简单的一种金融衍生工具。合约双方约定在未来某一时期按约定的价格买卖约定数量的金融资产。
票据贴现市场——是指银行，贴现公司等金融机构以贴现方式买进未到期票据，对持股人提供短期资金的市场。
同业拆借市场——各类金融机构（包括商业银行和非银行金融机构）之间进行短期资金借贷活动形成的市场。
远期利率协议——就是交易双方承诺在约定的时期按照确定的利率借贷一笔确定金额的名义本金的交易。
封闭式基金——又称固定式基金，是指基金证券的预定数量发行完毕，在规定的时间（也称“封闭期”）内资金规模不再增大或缩减的证券投资基金。
离岸金融——是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位，并将所募资资金投资于各国证券市场的投资基金。
短期政府债券——是指各级政府或由政府提供信用担保的单位发行的短期债券，是政府承担还款责任的短期信用凭证。
公募——公募发行又称公开发行，是指不限定认购对象而直接向社会公众公开推销股票等有价证券。
私募——私募发行又称非公开发行，是指发行者只对特定的发行对象发行股票的方式。
金融互换——是交易双方约定在合约有效期内，以事先确定的名义本金额为依据，按照约定的支付率（利率、股票指数收益率等）相互交换一系列现金流的合约。
期望收益率——就是估计未来收益率的各种可能结果，然后，用他们出现的概率对这些估计值做加权平均。
三、
1.与间接融资相比，直接融资的局限性有那些方面？
（1）在资金数量、期限、利率等方面，直接融资受到的限制比间接融资多。
（2）在金融市场欠发达国家或地区，直接融资使用的金融工具的流动性比间接融资使用的金融工具的流动性要弱。
（3）对资金供给者来说，直接融资的风险比间接融资的风险大。
2.债券有哪些基本要素？
，一张债券主要由期限、本金、面值、价格、利息率、收益率和偿还方式等等组成
3.债券与股票的主要区别有哪些？
（1）表明的关系不同。债券是债务凭证；股票是股权证书。
（2）投资者的权利和义务不同。
（3）收益的决定不同。
4.简述债券交易的形式？
答现货交易、期货交易、回购协议交易。
5.我国金融市场的主要功能？
（1）便利投资和筹资
（2）合理引导资金流向和流量，促进资本集中并向高效益单位转移
（3）方便资金的灵活转变
（4）实现风险分散，降低交易成本
（5）有利于增强宏观调控的灵活性
（6）有利于加强部门之间、地区之间和国家之间的经济联系
6.确定债券的票面利率的主要依据？
（1）债券期限的长短
（2）债券的信用级别
（3）支付利息次数
（4）银行同期利率水平和现行市场利率水平
（5）投资者大的接受程度
（6）债券主管当局对债券票面利率的现行规定
7.证券投资基金的特点？
（1）分散投资，分散风险
（2）专家经营，科学化管理
（3）流动性高，变现力强
（4）规模经营，降低成本
8.证券投资基金的收入来源有哪些？
答利息收入，红利和股息收入，资本利得，资本增值。
9.外汇市场的作用是什么？
（1）实现购买力额国际转移
（2）为国际经济交易融通资金
（3）提供外汇保值和投机的场所
10.外汇市场的作用是什么？
（1）实现购买力额国际转移
（2）为国际经济交易融通资金
（3）提供外汇保值和投机的场所
11.投资组合管理的基本步棸？
（1）指定投资政策（2）选择投资资产（3）构建投资组合（4）调整投资组合
（5）评价投资组合的业绩
12.为什么说可转让的大额定期存单对于银行和投资人来说，是一种很好的金融工具？
（1）大额存单的出现使商业银行不必被动的等待客户上门存款，商业银行可以采取主动出击的方式，在市场上发行大额存单筹措资金，也可以主动的进行资产和负债管理。
（2）大额存单使投资者随时根据资金状况，买进或卖出大额存单，调节自己的资产组合。
（3）大额存单使商业银行银行资金来源的稳定性提高，
13.影响股票供求关系而造成票价波动的主要因素有哪些？
一、经济因素。
（1）发行股票的股份公司的经营状况，（2）发展前景，（3）金融形式，（4）财政状况，（5）国际收支，（6）汇率，（7）其他。
二、政治因素。
（1）战争，（2）政局，（3）国际政治形势的变化，（4）劳资纠纷，（5）其他。
三、市场因素。四、心理因素。
14.同业拆借市场的监管的基本原则？
（1）自愿协调、平等互利、自主成交原则。（2）短期使用原则。（3）按期归还原则。
15.金融市场中介有哪些？它们存在的必要性是什么？
（一）交易中介
1、证券承销人。2、证券交易经纪人。（1）货币经纪人。（2）证券经纪人。（3）证券交易所。（4）证券结算公司。
（二）信息中介
1、信息咨询公司。2、投资咨询公司。3、征信公司。4、信用评级机构。
16.金融机构发行金融债券的目的？
（1）改善负债结构，增强负债的稳定性。（2）获得长期资金来源。（3）扩大资产业务。
17.反映宏观经济的指标有哪些？
（1）国内生产总值（GDP） （2）失业率 （3）通货膨胀率 （4）2利率 （5）财政赤字 （6）心理预期
18.投资者应该如何进行企业价值分析？
对企业的分析可以分为基本素质分析和财务分析两部分，各种分析的结果最终形成对企业价值的总体判断。
（一）企业基本素质分析
1、企业竞争地位分析 2、企业盈利能力和增长性分析 3、企业经营管理能力分析
（二）企业财务状况分析
1、流动性比率 2、资产效率比率 3、财务杠杆比率 4、盈利能力比率 5、市场价值比率
19.封闭式基金和开放式基金的主要区别？
封闭式基金与开放式基金有以下几点区别
（1）变现能力、风险程度及获利程度不同（2）交易方式不同（3）交易价格的决定方式不同
20.金融远期交易的缺陷？
（1）由于远期合约没有固定的、集中的交易场所，不利于信息的传递，不利于形成统一的市场价格，市场效率较低。
（2）由于每份远期合约千差万别，不便于合约的流通，，远期合约的流动性较差。
（3）远期合约没有履约保证，违约风险较大。
21.我国金融市场监管原则是什么？
各国实践经验，金融市场监管一般遵循以下原则
1、全面性原则 2、效率性原则 3、公开、公平、公正原则。
22.我国金融市场监管的主要手段是什么?
1、经济手段 2、法律手段 3、行政手段
23.影响股票供求关系而造成股价波动的主要因素有哪些？
（一）、经济因素。
（1）发行股票的股份公司的经营状况，（2）发展前景，（3）金融形式，（4）财政状况，（5）国际收支，（6）汇率，（7）其他。
（二）、政治因素。
（1）战争，（2）政局，（3）国际政治形势的变化，（4）劳资纠纷，（5）其他。
（三）、市场因素。（四）、心理因素。
四、
1、某公司今年的年终分红每股2美元，贴现率9%，预计每股红利每年将增长4%，计算当前公司的股价。
股票行市＝预期股利收益／市场利息＝2（1+4%）／9%＝23.1美元
2、一张面值为1000元的银行承兑汇票，期限为60天，离到期还有30天的时候转让，贴现率为4%，投资者买入这张银行承兑汇票的价格是多少？
承兑汇票＝面额（1-贴现率贴现天数／360）＝1000（1-4%30／360）＝996.7元
3、一张到期价值为1000元，卖价为500元的10年期无息票债券，其半年期收益率是多少？
收益率i＝(M／P)∧(1／n)-1
＝(债券本金／债券的市场价格) ∧(1／n)
＝（1000／500）∧(1／20)
4、某投资者以20元每股的价格买了某公司的股票，持有该股票一年，分的现金股息收入1元，在分的现金股息1个月后，将股票以22.5元的市价出售，计算该投资者的股利收益率和持有期收益率。
（1）股利收益=D／P0×100%=(1／20)×100%=5%
（2）持有期收益率=［D+(P-P0)］／P0×100%
=［1+(22.5-20)］／20×100%=17.5%
5一张面值为1000元的短期政府债券，某投资人以850元的价格购买，期限为90天，计算该债券的利率是和投资人的收益率。
(1)短期债券利率=（面值—市值）／面值×（360／到期天数）
=（1000—850）／1000×（360／90）=60%
（2）短期债券收益率=（面值—市值）／市值×（360／到期天数）=（1000—850）／850×（360／90）=70.6%
6、一张年利率10%，市场买卖价格为850元，股面价值为1000元的债券的即期收益率。
即期收益率=年息票利息／债券市场价格×100%
=（100／850）×100%=11.7%
7、甲在银行存款1000元，年利率是8%，采用单利计算，2年后其账户余额是多少？按复利计算呢？
（1）单利本金和=P+I=P(1+r×n)=1000(1+8%×2)=1160元
（2）复利本金和=P×(1+r) ∧n=1000(1+8%)∧2=1166.4元

7、基金基本知识

您好！
给你说说有关基金的一些基金知识吧。
1、什么是基金简单的来说，基金就是你投出一部分钱交给基金公司，基金公司的操盘手再用你的钱去投资，一般都是股票的形式。也可以为你花钱雇专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要！
2、盈利和亏损如何计算挣了，会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了，你同样要以所购股数和净值差分摊损失。
3、其他费用购买的时候会收取一定的手续费，一般是0.012每股，赎回的时候手续费是0.005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（一共是一万元），你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右（各个银行规定不一样，仅供参考
4、基金时期一般分为认购期、运作期（封闭期）、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期，一般是半个月左右，在这半个月里你只能购买不能赎回（卖出），买入价一般是1元。然后进入运作期（封闭期），在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓，也可以说是一个准备期，一般不超过三个月，打开之后大部分基金会有所涨幅，也有部分会回落变成0.9或者更低，这个时候不要以为你赔了，因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期，此时你已经可以自由买卖了。
5、风险风险是肯定会有的，因为有挣就会有赔，主要是看你所选的公司实力和营运状况。客观的来说，基金投资是一项长期投资，不像炒股，赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨，而且良性循环，所以基本上没有一支基金是长期亏损的，前提是你投资至少半年以上。
6、具体例子打个比方，那景顺长城来说，12月7日买入的价格是1.117，12月8日开始是连续下跌，因为整个股市也是看跌，从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186，也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱，12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来，从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌，你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理，这就是基金的涨涨跌跌，基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关，不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨，所以基金也是缓慢上升的（近半年来）。
7、如何购买一般是银行代理，不同的银行代理的基金种类也是不同的；或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办，下午1点到3点。
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