顾伟：以专业化、个性化定制为投资者提供差异化服务

　　12月21日，赢家财富网盛邀知名专家、业内大咖，以“变局下的行业新生态"为主题的“赢家财富网第十七届中国财经风云榜金融峰会”在上海金茂君悦大酒店举行。

　　副总经理顾伟出席【圆桌论坛】“全球经济衰退阴影下行业发展的机遇与挑战”并发表相关观点。

　　顾伟表示，外资持股比例放开将对基金行业产生深远影响，本土基金公司核心竞争力主要体现在投资能力和服务能力上，需要更加聚焦，找到自己擅长的领域，为客户带来更好的盈利体验。

　　谈及基金产品的浮动费率是否会开启价格战模式，顾伟强调，这不是2019年才开始的，也不是国内市场独有的。事实上，美国的基金管理费率价格战更加激烈，一些新增的、高等级收益率产品收取的管理费率甚至比目前国内的还要低。对于基金管理人而言，竞争的本质是基金公司能给客户提供什么，产品的长期业绩是否对客户有吸引力。通过浮动管理费产品，可以将投资者长期利益与公司利益绑定，将部分短期利益转换为长期利益。从效果上看，在一定程度上可能会缓解基金公司以规模为导向的同质化竞争。

　　2019年10月，中欧基金旗下销售子公司“中欧钱滚滚”获得国内第一批投顾业务试点资格，在顾伟看来，过往基金公司更多地关注产品端、制造端，旨在给投资者提供一个业绩回报好的产品，而基金投顾更注重从客户需求的角度出发，通过资产配置为客户提供更适合自己的投资组合，有效提升客户的投资盈利体验。

　　投顾业务的本质是根据客户需求制定解决方案，优化投资行为，提升投资者的盈利体验，专业投资能力、高质量服务能力和系统建设能力是做好投顾业务的关键

　　第一，专业投资能力和服务能力是投顾业务的基础。随着资管市场的发展，资管领域的格局在逐渐发生变化，投资者面对难以捉摸的市场，以及6000多只公募基金产品，很难做出选择。投顾业务就是根据客户需求，明确其投资目标，为客户提供专业的基金优选和资产配置服务，并辅助场景化策略定制和财务规划，构建符合客户需求的投顾账户方案，并提供持续的账户跟踪管理和投后服务。

　　第二，系统建设保障个性化需求。投资者需要更适合自身需求的投资解决方案，针对不同客户群体需求以及不同的场景，针对性地提供个性化投顾服务。投顾服务可以借助IT平台、互联网大数据以及算法研究，明确客户需求和标签，基于统一的策略和算法，通过参数调整，满足客户个性化需求。